חשד להונאה בינלאומית: ישראלי לשעבר בין העצורים בפרשת אשראי חובקת עולם

רשויות החוק בארצות הברית עצרו בסוף השבוע חמישה חשודים, בהם ישראלי לשעבר, תושב קליפורניה בשם גיא מזרחי, במסגרת חקירה בינלאומית רחבת היקף שעניינה הונאה מאורגנת בהיקף עצום.

לפי הודעת משרד המשפטים האמריקני, העצורים פעלו לכאורה במסגרת רשת בינלאומית שהשתמשה באלפי אתרי אינטרנט מזויפים - שהתחזו לשירותים לגיטימיים כגון סטרימינג, היכרויות ותוכן בידורי - וגבתה במרמה חיובים קטנים מכרטיסי אשראי של לקוחות ברחבי העולם.

הפרשה, המכונה על ידי הרשויות "מערכת פיננסית מקבילה", פעלה לאורך חמש שנים לפחות, תוך ביצוע חיובים חוזרים נמוכים במיוחד (פחות מ־50 אירו) כדי להימנע מחשיפה, ולפי ההערכות גרפה מהקורבנות סכום כולל של כ־345 מיליון דולר.

פגיעה עולמית - מעצרים בשמונה מדינות

על פי נתוני הרשויות בגרמניה, מדובר ברשת שפגעה ביותר מ־4.3 מיליון משתמשים ב־193 מדינות. החקירה הבינלאומית, שהתנהלה בשיתוף גופי אכיפה ממדינות רבות, הובילה למעצרים וחיפושים בארצות הברית, גרמניה, איטליה, לוקסמבורג, ספרד, הולנד, קפריסין, בריטניה, קנדה וסינגפור.

במסגרת הפעילות נעצרו גם בכירים מחברות גרמניות - מנהלים וקציני ציות - שלפי החשד היו שותפים למערך ההונאה או מעלו בתפקידם בכך שלא דיווחו על פעילות חריגה.

ההסגרה לגרמניה - קרובה

החשודים שנעצרו בארצות הברית הם מדחאת מוריד, אנדרו גרוני, גיא מזרחי, ארדשיר אכאוון וטונדה בנאק. לפי הדיווחים בתקשורת המקומית, צפויים כולם להיות מוסגרים לגרמניה בשבועות הקרובים - שם ייערך משפטם.

אם יורשעו, צפויות להם ענישות משמעותיות, בין היתר בשל היקף הפגיעה הכלכלית, התחכום שבשיטה וריבוי הקורבנות.

השלכות רוחב

בעולם שבו עסקאות רבות נעשות אונליין - וכרטיסי אשראי הפכו לאמצעי תשלום עיקרי - פרשיות מסוג זה חושפות את הפער שבין הנראות החוקית לבין הפעילות בפועל. פרשת "רשת החיובים השקטה" מזכירה כי גם עסקה של כמה דולרים יכולה להיות חלק ממנגנון מתוחכם - שפועל מתחת לרדאר של המשתמש, של החברות ואפילו של גופי אכיפה.